btcc比特币交易中心|三大主流交易所中币、火币、币安的DeFi挖矿产品对比

时间:2021-09-14 17:14  作者:admin 阅读:

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2020年的区块链风口俨然已经变成了DeFi,各大机构平台纷纷前往捕捉风口,就连主流交易所也不例外。在过去的几年里,中心化交易所占据了加密市场行为的主流,去中心化交易所(去中心化金融)似乎只是一个美好的愿景。如今,去中心化交易所不再是纸上谈兵,8月31日Uniswap的交易量连续第二天超过了Coinbase。与此同时,各种去中心化金融产品纷拥而至。9月3日,中币发布公告推出DeFi挖矿服务,并称将“全力拥抱DeFi”。

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同日,币安发布公告上线DeFi挖矿产品并开放BNB、USDT。9月7日10:00左右,火币全球站发布公告称将于9月7日16:00开启“锁仓HT/HPT参与DeFi流动性挖矿”。

关于DeFi流动性挖矿

DeFi流动性挖矿是一种通过质押加密货币,来获取更多的加密货币的理财方式。乍听之下流动性挖矿和交易所等平台推出的质押挖矿(Staking)似乎没什么不同,是的,从某种意义上讲,流动性挖矿可以和质押同时进行。但质押挖矿获得的是相同的加密货币,流动性挖矿获得的往往是其他的代币(目前主要获得的是平台代币)。

流动性挖矿又称为收益农场(Yield Farming),它是通过智能合约将用户的资金一直在不同的借贷市场之间转移,以实现最大程度地提高回报收益。作为报酬用户可以获得代币奖励。至于为什么要一直在不同的借贷市场间转移呢?举个例子,比如这段时间A借贷市场的年化率比B高,智能合约就把资金转到A市场中,过段时间C借贷市场的年化率比A高,智能合约则将资金转到C市场中,这样就实现了每个时间段都能保持高收益。用户质押的资产就相当于把给智能合约提供了一个流动性资金池,同时用户无需在各个借贷市场中转移资产,免去了冗杂的手续费。对于一些小白用户来说更是大大降低了参与DeFi的门槛,因为DeFi流动性挖矿会自动实施最优的理财策略。

三大主流交易所的DeFi挖矿产品对比

接下来,本文将通过比较三大主流交易所中币、火币、币安近日推出的DeFi流动性挖矿产品,分析得出最适合DeFi小白和老手参与的产品。

中币(ZB)

中币是三家交易所中最早推出DeFi流动性挖矿产品的交易所,9月3日18:00上线DeFi挖矿专区,支持存ETH挖SUSHI代币;9月4日支持存ZB挖多种DeFi代币。

中币DeFi挖矿入口位于中币APP内嵌小程序ZAPP中,集成了所有关于DeFi挖矿的参与行为,界面简洁,入口便捷。

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平台每日中午12:00开始发放收益。挖矿退出周期为 1 天,且退出期间无收益。据用户反映,首日ETH挖矿的年化率为296%,存入50个ETH获得21.2个SUSHI代币,根据当日市场价收益约为737QC(约105USDT)。当前年化率为145.06%。

9月4日18:00至20:00,中币开放第二期DeFi挖矿,支持存ZB得多种DeFi代币,中币自投2000万USDT(约1.4亿QC),加上其他池总收益的5%,作为ZB池的奖金来源。该挖矿产品首日收益率为226.16%,总发放收益5899.199 SUSHI和1.999725 YFII。系统整点统计挖矿资产收益,次日中午12:00开始发放收益。

据悉,中币预计9月9日上线提前赎回功能,届时用户可随时赎回挖矿资金(需扣除手续费)。

火币全球站(Huobi Global)

火币于9月7日16:00开启“锁仓HT/HPT参与DeFi流动性挖矿”一期活动,其中HPT为火币矿池币(Huobi Pool Token)。一期活动首批火币提供 500万USDT 等值的区块链资产用于DeFi流动性挖矿(一期1000万USDT将分批启动)。挖矿产生的奖励(Curve代币CRV)将全部回馈给参与活动锁仓HT和HPT的用户。

网页用户通过点击首页banner进入活动页面,APP用户点击APP首页轮播图进行锁仓,次日开始发放奖励。HT锁仓后在币币账户为锁仓状态,在活动结束当日(活动期限为14日)自动解锁,无需用户手动操作。

币安(Binance)

币安于9月3日发布公告其“质押挖矿”平台于当日21:00开放BNB、USDT的DeFi挖矿产品。其中,BNB用于参与Kava(去中心化借贷平台)挖矿,USDT用于参与Curve(稳定币交易流动性池)挖矿。以下是年化率参考表:

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小编此处提醒,用户参与此DeFi挖矿活动需从“质押挖矿”进入。

9月4日,币安上线币安挖矿。用户可以在币安挖矿快速实现币种兑换,也可以通过注入资金的方式成为流动性提供者,享受手续费分红及活期利息收益等。币安挖矿首期上线BUSD、USDT、DAI(均为美元稳定币)。币安挖矿理论上不属于DeFi挖矿,因为它不是去中心化的,稍微和DeFi挖矿沾边一点的是用户提供流动性换取利息。因而本文不把币安挖矿列入DeFi产品比较。

9月6日,币安上线新币挖矿产品,用户可以使用BNB、BUSD或其他指定代币的方式来挖矿(Farm)新币。第一个在新币挖矿上发行的项目为Bella Protocol(BEL)。自9月9日上午08:00起,用户可以在BNB、BUSD、ARPA的挖矿池中挖矿BEL代币,共计可挖矿30天。币安的新币挖矿产品首期上市的是一个比较新的去中心化金融产品,具有实验性质,这大概也是产品为何叫“新币挖矿”的原因吧。

中币、火币、币安DeFi挖矿产品一览表:

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从上图可以看出,论上线时间,中币最早上线DeFi流动性挖矿相关产品;论质押币种,除了各自平台币,中币还支持质押ETH,币安支持USDT;论挖矿代币,中币更倾向于市场最火爆的DeFi代币,火币和币安选择的是比较老牌的DeFi平台币,另外币安即将上线一个资历年轻的DeFi产品;论结算日期,各大平台均为次日结算,但中币结算时间最快;论冻结时间,中币支持随存随取(需扣除手续费),其次币安提取时间比较灵活,只需要一天。

所以,对于刚进DeFi圈子的小白来说,中币的DeFi挖矿更灵活、直观,所有DeFi挖矿相关的活动集成在中币APP内ZAPP,操作编辑。其次中币DeFi挖矿收益率也相当可观,是三大交易所中最高的。因此小编推荐小白们可以尝试参与中币的DeFi挖矿。

对于比较偏向稳健收益的老手而言,币安的质押挖矿则更合适,选择的质押期限也很多样,最重要的是,提取时间只需要一天,比起火币的14天显得更为灵活,几遍在年化率上逊色于火币。另外需要留意的是,由于币安的挖矿产品过多,投资者参与DeFi挖矿需要从“质押挖矿”进入,切勿选错产品。

来源:考拉说币 


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